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服務單開發流程演練通關24頁.pptx

  • 更新時間:2020-05-22
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分析人生問題,引出草帽圖,我們每個人都希望獲得美滿的人生,如:事業有成、身心健康、家庭幸福、子女成龍成鳳、追求高品質生活以及財務自由。您同意嗎?業務員:老李,比如這是我們的生命線,從我們出生那一刻開始,還會有另一條線始終伴隨著我們,就是支出線,因為我們的一生都需要消費,你也認同吧?客戶:是呀,人活一世始終都要花錢吶。業務員:但是我們能賺錢的時間卻是有限的,大約就是25歲到60歲期間。這是我們的收入線,這個階段我們需要準備一生要花的錢,包括:生活費用、買房買車的費用、生育和撫養孩子的費用、孩子長大后創業和成家的費用、自己的養老費用,應急所需的費用。業務員:可是,老李,你想沒想過,我們什么情況下會中斷收入呢?客戶:大概是生病或者意外的情況下吧。業務員:老李,你說的對,這種情況下我們的收入就無法保障了,一旦我們發生意外或者疾病,支出不但不會減少,反而還會越來越多!所以說人生是需要提前進行規劃的。老李,你認同這個說法么?客戶:這個說法還是挺有道理的。業務員:安全與保障是每個人生命中最大的需求。每個家庭應根據不同的需要作出相應的安排去應對人生的風險,你說是嗎?你說的有道理!

介紹四大賬戶,第一個賬戶是“家庭收入保障賬戶”。顧名思義,這是用來保障整個家庭收入的。這個賬戶主要是為家庭經濟支柱建立的,以防止萬一家庭支柱發生傾斜或者斷裂時,整個家庭的生活品質不會大幅度下降。業務員:這個賬戶的額度應該是家庭年收入的5倍以上,這樣就可以保證在失去經濟來源時,我們的家庭依然可以平穩過度。第二個賬戶是“家庭健康保障賬戶”?,F在環境污染、食品安全、工作壓力等等都是我們面臨的問題,據數據統計,人一生罹患重大疾病的概率是72.18%。近年來,醫療費用一直在不斷上漲,一旦罹患重大疾病就會給家庭造成很大的沖擊,而社保又無法覆蓋到許多進口藥、自費藥等。因此家庭中的每一個人都應該建立健康賬戶。業務員:每個人的健康賬戶額度應該至少是年收入的2-5倍,這樣才能讓我們無后顧之憂!

第三個賬戶是“年金領取賬戶”。主要包含孩子的教育金和家長的養老金?,F代家庭都希望給孩子提供高品質的教育機會,準備教育金成為當務之急;同時,我們每個人都希望安享晚年。目前,我國已進入老齡化社會,將比發達國家提前5-10年進入深度老齡化社會。社保只能滿足最低養老需求,為了不給子女壓力,提前安排好自己的養老生活很有必要!年金賬戶就是??顚S?,而且,越早準備越輕松。具體額度,要看對教育及養老品質的要求而定!第四個賬戶是“財富增值賬戶”?!柏敻辉鲋蒂~戶”是為了解決家庭資金中長期保值、增值以及傳承的問題。渠道是多元化的,可以通過股票、基金、保險等方式實現規劃,目前保險所具備的安全性、收益性、靈活性已經成為了家庭財富增值的重要選擇之一。專家建議,您可以考慮家庭資金的20%-30%通過保險來規劃。隨著家庭收入的提升,逐漸加大保險資產的配置。根據您目前的情況,從專業角度考慮,我建議您優先關注第X個賬戶。我回去后會為您量身定做一份建議書。您是周三還是周四有空,我給您送過來,為您講解一下……情況一:鎖定需求,直接導入產品,根據您目前的情況,從專業角度考慮,我建議您優先關注第X個賬戶。我們公司有一個非常適合您的產品。


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