萬一保險網,保險資料下載

您現在的位置是:萬一網 > 早會經營 > 早會專題資料

財富管理者不得不知的三大公式17頁.pptx

  • 更新時間:2020-06-04
  • 資料大?。?/b>5.71MB
  • 資料性質:授權資料
  • 下載次數:70 次
詳情請看會員類別或者付款方式
    
內容頁右側
資料部分文字內容:

QQ截圖20200604212149.jpg

財富管理者不得不知的三大公式。對財富管理者來說,在實施財富管理計劃前需對行業有一定的了解,尤其是資產配置與利率計算方面。在利率計算方面,行業有一定的計算公式。下面總結常見的財富管理計算公式,供大家參考。攢錢是財富管理的基礎,所以想要進行財富管理需先儲備一定的資金。不過,在儲蓄的過程中,很多用戶,每月領到薪水,待日常生活消費后,再將剩余的錢存入銀行。但是有些人卻發現,由于自己無計劃地消費,每月所能存入銀行的錢非常少。

建議,將“儲蓄=收入-支出”轉變為“支出=收入-儲蓄”,每月先將30%的收入存入銀行,剩下的錢用于當月消費資金,那么用戶的小金庫里的錢會越來越多。公式二:穩健=50%穩守+25%穩攻+25%強攻。目的:激進財富管理中保底。用戶資金有一定規模后,為了穩定起見,多將50%的資金用于儲蓄,25%的資金則通過靈活的操作,爭取獲得額外的收益,比如嘗試參加一些平臺活動。至于“強攻”,就是說把另外的25%進行一些高風險高收益的投資,比如股票、外匯、結構性財富管理產品等。

這需要注意到投資的周期性,比如近來股市有下行趨勢,投資者應該相對謹慎。比如你今年30歲,可承擔風險比重為70(100-30),那么可以將70%的閑置資金投入高風險高收益的財富管理方面,比如股票。這樣就為用戶財富管理劃定一定的區域,讓用戶更好的認清當前的風險指數,以便進行財富管理計劃?!鞍央u蛋放在不同的籃子里”,很多人都知道這一個人資產配置的原則。但很多人簡單地認為,分散風險的目的即是個人資產配置。實際上,資產配置并沒有我們想象中的那么簡單。下面就通過不同的案例,來呈現資產配置中不同維度的問題。

甲是投資人,有50萬元資產,并將資產分為30萬、20萬,分別投入到銀行理財、保險理財。1.無流動資金:將剩余資產全部投入到理財,無應急備用金。2.定期理財:銀行理財、保險理財都屬于定期理財產品,且流動性較差。甲的配置方式,一旦遇到緊急情況時,以上理財渠道很難在一時半會間從理財產品中提現,如果中途退出,會有損失本金或收益的風險。乙也是投資人,有30萬元資產,并將其分成三份,2萬元、18萬元、10萬元。分別放在貨幣基金、股市、股票基金里面。

預留流動資金的做法很聰明,放在具有高安全性、高流動性、穩定收益性的貨幣基金里也是個不錯的選擇,但其余的錢在配置中出現了狀況。股票、股票基金屬于高風險投資,這樣會導致乙的整體投資風險上升,無避險資金,一旦某個領域出現重大風險事件,他可能會遭受重大損失。丙是投資人,手里有10萬元資產,其中1萬元買貨幣基金,1萬元存在銀行,1萬元買了保險理財,1萬元買了債券基金,1萬元買了股票基金,剩余5萬元平分在5個互聯網金融理財平臺中。雖然丙這樣理財做到了分散風險的目的,但是由于資金有限,投資太過分散,不好打理,容易產生遺忘,造成資金站崗問題。

丁也是投資人,有100萬元資產,分成三份,為40萬元、30萬元和30萬元,分別在銀行存定期,投入貨幣基金和買了國債。銀行定存、貨幣基金、國債都屬于低風險或無風險理財產品,收益較低,五年期國債收益率也不過4.17%。而丁的可投資資產較多,但風險偏好太低,導致整體收益率低,因此其資產升值能力太小。從上述案例中我們可知,甲乙丙丁的資產配置都存在不合理的地方。因此,把雞蛋放在不同的籃子里并不等同于合格的資產配置,真正的資產配置是根據自身的需求,把資金在不同資產類別之間進行分配。而商業保理筑夢系列投資流動性較好,收益穩定,風險可控有擔保,在資產配置中也是很好的選擇。


您為本資料打幾分?評價可得2積分。積分有什么用?請看這里
總體評價:
 
內容質量:
 
美觀度:
 
用 戶 名:
 您還未登錄,登錄后才能評論
評論內容:
完善左邊的評價,這會幫到更多的用戶,我為人人,人人為我!

已輸入0個字,評價五個字以上方可成功提交。50字以上優質評價可額外得10分
以下是對"財富管理者不得不知的三大公式17頁.pptx"的評論

全國統一客服熱線 :400-000-1696 客服時間:8:30-22:30  嘉興軒越網絡技術有限公司版權所有   法律顧問:浙江君度律師事務所 劉玉軍律師 
Copyright ? 2008-2020 All Rights Reserved. 萬一網-保險資料下載門戶網站 浙ICP備11003596號-4 增值電信業務經營許可證:浙B2-20160279

浙公網安備 33040202000163號

天易棋牌游戏的官网 福建22开奖结果 浙江11选5有什么诀窍没有 吉林快3开奖结果查询 新疆11选5时时彩网站 内蒙古快三综合走势图 实时股票情况 山西快乐十分开奖直播视频 黑龙江快乐十分分布图 世界杯体彩怎么看中奖 甘肃快3和值跨度走势图