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了解保單檢視三大要點三大步驟28頁.pptx

  • 更新時間:2020-06-05
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保單檢視與操作使用。保單檢視三大步驟,備注:主持人要注意控制大家的講述時間,讓營銷員們提綱挈領的說一下就好。2.結構不合理,如購買產品保障單一或偏重于某一種保障。3.把保單束之高閣,如不清楚保險利益。4.錯填或漏填關鍵項,如沒有指定受益人。備注:早期身份證號碼為15位,第二代身份證號碼為18位,若身份證號換了沒有變更,有可能導致客戶無法正常領取生存金、理賠款。

“三全” 原則——全額:保額需求分析 (1/5)保額需求分析是根據客戶家庭情況、收入情況和未來的生活規劃,通過定量分析客戶未來生活保障需求額度以及目前的財務狀況, 推算出其需求缺口,以便客戶選擇滿足自己生活需要的保險產品。普通家庭保額需求分析案例李女士家庭基本情況       李女士家庭基本情況       已有保障和需求。家庭成員,夫妻2人,2個女兒 1.夫妻雙方各有12萬的重疾保險2.大女有一份5300元的少兒教育險3.期望能夠提高生活品質,家庭年收入,30萬(先生2/3,李女士1/3)       1.夫妻雙方各有12萬的重疾保險.大女有一份5300元的少兒教育險。期望能夠提高生活品質。

“三全” 原則——全額:保額需求分析(2/5),若保持出現風險,收入中斷,生活品質不變,需要有12/2.5%(銀行年利率)=480萬存在銀行。備注:1、家庭生活費包括衣食住行、柴米油鹽、保險、人情往來、休閑旅游、孝順父母等;教育費包括從孩子現在到大學畢業的學習費用;父母贍養費包括養老、醫療;備注:1、附加意外醫療可以提供醫療費用補償;2、社?!氨6话?;3、人壽保險可為生命定價,貸款金額與終身壽險金額等同可以保證遭遇變故,生活水準不下降,現有財產不損失。

“三全” 原則——全家:家庭鐵三角 (5/5)。數字圖形當中最穩健的是三角形。父親、母親和孩子就是三角形的三條邊。如果家庭中的每個人都擁有保障,那么這是最穩,最科學的家庭保障配置方案。(三)客戶加保分層分節奏——以意外、醫療、重疾保障為先意外、醫療和重疾保險應優先考慮,保額為家庭收入的10倍,年交費為家庭收入的10%-20。(三)客戶加保分層分節奏——優先考慮家庭支柱。在為客戶進行加保時,要優先考慮保障順序。步驟一:激發“保單檢視”3句話。步驟二:“檢視”保障缺口,快速促成。步驟三:針對家族市場持續做“保單檢視”。

步驟一:激發檢視3句話。第1句:您是否了解您擁有的保障責任?很高興您對所購買的保險保障比較清楚,不過通過保單檢視還可以更好的看出您買的產品是否滿意。第2句:您覺得您買的保障是否滿意?通過保單檢視還可以看出你買的保險種類全不全,保障額度夠不夠。強化客戶信任,開啟批量轉介紹家族保單。XX您好,我是**保險公司的小李,現在方便說話嗎?**推出“健康進萬家”客戶服務活動,公司特別為客戶推出了保單體檢服務,明天下午我要去XX(如果約在工作單位:明天您把家里的保單帶上),這樣正好給您送去這項服務,您看我是下午1點到,還是2點到您方便?

每一種類型的保險都有著一份獨特的使命,一份合理的保險規劃,能夠真正為我們解決生活上、事業上、家庭上方方面面的突發狀況.通過“健康進萬家”保單檢視活動,發現保障缺口,完善保障,讓愛不留白。


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