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家庭保單銷售家庭保險規劃精準獲客之單身人士特征需求規劃方法案例解析上23頁.pptx

  • 更新時間:2020-06-08
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精準獲客之單身人士(上),家庭保單銷售家庭保險規劃,此階段的特征是經濟,開始獨立,儲蓄較少、花銷較大,雖然贍養,父母的壓力不大,但是未來幾年面臨成家、育兒等方面的問題單身人士的特征(三類),剛步入社會的年輕人,傳統意義上不拒絕婚姻,并積極準備要有二人世界的人。沒有財產,正在打拼積累個人財產傾向終身單身,在社會上打拼多年,事業穩定,有一定的財產積累有過婚姻,有孩子又處于單身狀態的單身人士的特征,剛步入社會的年輕人,傳統意義上的不拒絕婚姻,并積極準備要有二人世界的人,積極活躍的交際圈。

一定深度與廣度的社交圈,有價值觀相投的朋友以及事業上有所指引的伙伴,健康的身體,良好的生活習慣和健康的身體,是確保充沛精力及幸福生活的前提,蒸蒸日上的事業,一份前景可期的工作或事業,能為幸福生活提供穩定且呈增長趨勢的收入,意外或者疾病身故,不能承擔贍養責任,初入社會對各式投資,理財產品缺少甄別判,斷能力,盲目追求高收益投資,造成財產單身期存在的風險,年輕單身時期,收入主要來源是工資性收入,依靠“人賺錢”一旦罹患重疾,不僅承擔高額醫療費用,還造成事業和收入中斷。

婚前是準備,規劃婚前個人財產的重要時期,一次不合適的婚姻可能造成大額財產損失保險規劃方法,單身風險管理規劃方法與要點向客戶溝通財務情況,了解并梳理財務需求,幫助客戶,明確財務目標,強調自我價值提升的重要性,應該包含收入能力的提升及理財規劃與職業發展協調,單身最大的安全感,在于自我創造被動,收入,甚至強制儲蓄能夠為單身留住,主動收入,明確財務目標,強調自我價值,提倡儲蓄思維,備注:12。明確財務目標,了解信息:是否需要償還教育貸款,現階段收入、資產情況,注重學習投資、確保書籍購買、培訓費用預算,全面職業發展收入與金融資產的協調配置,對家里人安撫的提前妥當安排,建立安全感:被動收入的可持續性提倡儲蓄思維,確保結余,縮減冗余開支,養成月月結余的習慣,盡早培養能夠為自己。

創造被動收入,資產配置理念:固定收益類、權益類投資,提高總回報率在中國購房需求往往與婚姻締結相關,有無適婚對象,男女之間感情是否穩定等信息十分關鍵,當然也要了解客戶是否認為買房是結婚的前提買車、教育深造也都是常見大項支出,取決于客戶的生活、學習、個人職業成長的規劃對于有一定財產的單身,還要考慮婚前的資產保全措財務規劃的重要意義是安排合理的時間實現,這樣的項目具有剛性,不允許失敗。

因此需要分解目標,細化階段目標,根據實現時間倒推出計劃安排明細,除了固定的伙食、交通、娛,樂、購物、記得預留朋友交際、自我學習,基本上最大項的周期性支出,提前做好周期性的現金流以及一定的備用,合理安排日常開支,縮減冗余消費,確保周期性支出,利用信用卡和貨幣基金等工具實現支出的遞延,獲得少量的投資收益投資工具選擇及組 根據本金規模及風險偏好,結合財務目標,選擇不同的投資工具與理財產品,金融產品收益與勞動性主動收入相互協調,構成總收入增長,模式資產配置模型:權益類品種+固收類品種人生大目標的達成。

將積累的財產進行合理投資,助力達成人生重要目標做好日常的收支管理,積少對沖人生風險,保障人生目標逐步達成,風險管理是財務規劃的支撐,保險轉移,非保險轉移,很多人不買保險,認為風險發生概率很小。不買保險就是選擇風險自留。疾病和意外造成的損失程度自己。


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